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存案前夜元宝365实控人的股权腾挪术

2018-05-17 10:16:26  32
克日,新京报记者在一家名叫元宝365(www.yuanbao365.com)的P2P网贷平台上留意到一个“农业化工企业卑鄙推销乞贷180319XXXX”的供给链标。乞贷利率为10.60%,出借限期为6个月,乞贷总金额为20万元。

  克日,新京报记者在一家名叫元宝365(www.yuanbao365.com)的P2P网贷平台上留意到一个“农业化工企业卑鄙推销乞贷180319XXXX”的供给链标。乞贷利率为10.60%,出借限期为6个月,乞贷总金额为20万元。

  记者4月8日统计发明,以上述中心企业提供包管乞贷标反复呈现,5天内发标数29条,融资580万。

  记者随后观察得知,上述中心企业是元宝365的联系关系公司,山东胜邦绿野化学无限公司(下称“山东胜邦绿野”)。元宝365实控人经过持股45%的山东终点投资直接持有山东胜邦绿野40%股份。天眼查及国度企业信誉公示零碎表现,周健也是山东胜邦现在的董事。而元宝365并未表露这一联系关系干系。

  与此同时,存案验收前夜,元宝365地点的“大刚系”演出股权腾挪。元宝365原来联系关系企业江西壁虎生物科技无限公司(原名“大刚团体”,即江西大刚汽车团体无限公司)在存案验收前夜,已寂静改换实控人及法人。实控人变卦前,山东胜邦绿野和元宝365的实控人都为周健。变卦后,元宝365实控人仍为周健,而山东胜邦绿野实控人不再是周健,成了黄华。

  不外,记者发明,新的实控人黄华与周健干系亲密,二者配合持股北京元宝三六五网(300295,股吧)络、快意钱包。

  5月16日,记者辨别邮件及致电元宝365相干人士。停止记者发稿前,没有收到邮件复兴。周健、品牌担任人均不复兴。

  1 元宝365存案前夜,平台上“某中心企业”频仍发标

  克日新京报记者在一家名为元宝365的P2P网贷平台上留意到一个“农业化工企业卑鄙推销乞贷180319××××”的供给链标。乞贷利率为10.60%,出借限期为6个月,乞贷总金额为20万元。

  乞贷产物阐明为“以中心企业真实推销及买卖为依托,为上卑鄙企业或供给商领取原资料推销款及经销商预支款发生的乞贷,以及为中心企业提供中短期资金周转的发生乞贷”。平台上乞贷标现在次要包罗:供给链乞贷和债务转让两大类。

  上述农业化工企业为中心企业,元宝365引见表现,这是一家位于山东济南市产业园区、建立于1991年的国际大型、专业化农业团体企业,2017年贩卖支出打破5+亿元,公司净利润在同类上市公司、团体化企业中处于中下游。

  从4月3日19:00到4月8日14:30新京报记者亲测发明,在继续的5天中,元宝365网贷平台“当天立刻出借”及“满标”形态的10页合计92条。这家山东着名大型农业化工企业为中心企业的累计乞贷额到达580万元,乞贷项目总数为29条,占比31.52%,即有29个乞贷人在这家中心企业的“包管”下完成乞贷,这29个乞贷人中有15位为“陈”姓人士。

  工商材料表现,元宝365注册地在北京,现在正在夺取经过北京羁系方对网贷的存案验收。固然注册地在北京,但其总部在江西。新京报记者留意到,元宝365是中国互联网金融协会成员单元、北京互联网金融协会察看员单元、央行旗下中国领取整理协会会员,同时它也是江西省互联网金融协会会长单元。

  元宝365从属于北京大刚信息科技株式会社(以下简称“大刚股份”),2014年11月正式上线,2015年10月正式上线江西银行资金存管,注册资源5000万元。

  天眼查表现,大刚股份在2014年9月9日完成工商注册,事先的公法律人、开创人及董事长为周健。中国互金协会表露,周健为大刚股份即元宝365的实控人,持股比例为69.3%。

  停止2018年4月,元宝365官方APP表露的平台运营数据中,平台累计成交金额为80.13亿元,注册用户40.53万人。中国互金协会地下的机构运营信息表现,停止2018年2月28日,元宝365人均累计投资金额为4.62万元;逾期项目与逾期金额均为0。

  2 中心企业山东胜邦绿野,系被1元收买的联系关系企业

  依据乞贷产物阐明,中心企业为上卑鄙企业的乞贷提供包管,或许间接为中心企业提供中短期资金周转发生的乞贷。

  那么这家号称“山东大型农业化工企业”的中心企业终究是谁?新京报记者锁定一家名为山东胜邦绿野化学无限公司的农业化工企业。

  依据官网引见,山东胜邦绿野建立于1991年,主营除草剂等农用化学品,位于山东济南市章丘区的刁镇产业园区,牌号为“胜邦绿野”。公司在展会上的材料表现,公司年贩卖额到达8亿元,企业正向团体化运营的目的迈进等等。

  上述官网局部信息与“农业化工企业卑鄙推销乞贷180319XXXX”的供给链标对中心企业的描绘上有诸多类似之处。那么山东胜邦绿野是中心企业吗?

  新京报记者以投资者的身份致电元宝365的客服热线,并先后与元宝365三位客服停止相同,三位客服开端均回绝见告中心企业名字,并给出多种来由,比方“如今平台是在等候注册地的存案当中,统统(要求)要等(验收)审批上去”等来由。

  据元宝365旗下的快意钱包的官网引见,山东胜邦绿野是其供给链资产的合作企业之一。

  后在记者屡次的诘问下,“客服小芳”见告记者,“农业化工企业卑鄙推销乞贷180319XXXX”乞贷标提供包管的中心企业正是山东胜邦绿野。

  5月7日,新京报记者以投资者的身份在江东北昌绿地双子塔4303办公室劈面与“客服小芳”及其客服总监相同所招标的中心企业状况。据她们的引见,山东胜邦绿野是元宝365在山东的供给链资产中心企业,即为“农业化工企业卑鄙推销乞贷180319XXXX”标中的中心企业,单方已合作多年。

  新京报记者发明,元宝365与山东胜邦绿野并非复杂的平台与发标乞贷及包管企业之间的合作干系,两家在2018年4月份之前还属于统一位实践控制人周健。

  依据成功股份(000407,股吧)的一份股权转让通告表现,大刚团体于2016年12月31日,以1元钱的买卖价钱从成功股份手里收买了山东胜邦绿野96.25%的股权,成为控股股东,同时须归还山东胜邦绿野对成功股份的1.71亿元债权。

  大刚团体的控股方是江西大刚投资办理无限公司,持有大刚团体47.71%股权,而江西大刚投资办理无限公司的法人及实践控制人为周健,周健也是元宝365的实践控制人。

  在成功股份通告中,大刚团体和山东胜邦绿野归还的1.71亿元债权,被分为三期还清。条约失效后十五个任务日内,大刚团体向山东胜邦绿野注入资金2000万元,山东胜邦绿野须于当日将上述全部款子出借成功股份;2017年12月31日前,大刚团体和山东胜邦绿野筹资归还成功股份债权6000万元;2018年12月31日前,大刚团体和山东胜邦绿野筹资归还成功股份债权9133万元。

  也便是说往年年末前,大刚团体和山东胜邦绿野将要偿付三年分期中的最大一笔、快要1亿元的债权。

  3 山东胜邦绿野面对“环保”限产压力,此前欠债率高企

  作为包管企业乃至是乞贷企业,山东胜邦绿野的运营情况怎样呢?5月7日,新京报记者以投资者的身份离开元宝365江西总部,盼望可以调看作为中心企业的山东胜邦绿野的运营情况,被公司客服职员回绝。

  新京报记者查阅成功股份2015年、2016年年报以及2017年半年报的财政数据发明,在被大刚团体收买前,山东胜邦绿野的财政目标不容悲观。

  从财政平安性上看,停止2017年1月31日,山东胜邦绿野经审计的资产总额为39878.88万元,欠债总额65717.04万元,即资产欠债率为164.79%。

  普通财政体系中会以为,资产欠债率的适合程度是40-60%,假如一家国际的农药化工消费企业的资产欠债率大于100%乃至更高,能否意味着这家企业曾经资不抵债、面对资金链断裂、乃至到达停业的戒备线?对此,某位资深CFO通知新京报记者“可以这么以为”。

  2016年,山东胜邦绿野几个权衡其红利才能与生长性的财政目标与此同时也出现正数。净利润率为-110.20%;业务支出增长率、总资产增长率以及净资产增长率辨别跌至-41.14%、-49.67%以及-245.30%。

  在收买买卖告竣的2016年年报中,成功股份还表露了其他几项招致董事会全票经过出售山东胜邦绿野的缘由。包罗山东胜邦绿野的卑鄙经销商面对开张,公司对局部无法发出的贩卖款依照单项计提了总计为1.24亿元的坏账预备;山东胜邦绿野靠原母公司包管,背了银行乞贷6500万元等。从成功股份的叙说来看,山东胜邦绿野属于上市公司成功股份急于剥离的资产。

  除财政题目外,山东胜邦绿野面对着环保题目及其带来的限(停)产压力。2018年1月,济南环保局发布“2018年济南市318家重点排污单元细致名单”。在水情况重点排污单元的名单中,就有山东胜邦绿野。

  这已不是它第一次入“环保黑名单”。2017年1月14日在官方发布的“济南市重净化气候应急减排企业名单”,山东胜邦绿野也被点名。

  2018年1月19日,济南环保局公布《关于印发济南市重净化气候应急预案减排步伐项目清单的告诉》,对总计864家产业源项目,按轻度净化“蓝色预警”到严峻净化“白色预警”四级停止限产、停产,山东胜邦绿野的局部产物呈现在名单上。

  关于与山东胜邦绿野的联系关系干系以及公司的运营和环保情况,元宝365并未充沛表露,并在投资者讯问时,以种种来由回绝泄漏。网贷之家研讨院于百程引见,P2P网贷存案验收的须要条件即为“充沛信披”。

  4 存案前夜股权腾挪,中心企业实控人变卦

  元宝365与其平台上的中心企业山东胜邦绿野在2018年4月份之前还属于统一实践控制人周健,从4月中旬开端,元宝365与山东胜邦绿野地点的“大刚系”停止了一系列股权腾挪。

  4月12日,大刚团体将法人由周健变卦为黄华,股西方由“江西阿尔法投资办理无限责任公司(下简称为阿尔法)+冯佑昌、黄华等15位天然人股东”变卦为“阿尔法+江西至泰信息科技无限公司(简称为江西至泰)”。此中,阿尔法持股比例61.38%;江西至泰则持有其他38.62%股权。

  在此之前,江西至泰也发作了“变卦”事情。3月13日,原天然人控股方“李云飞”加入,变卦为“冯佑昌、黄华等15位天然人股东”,此中黄华持股比例为12.95%,排名第二位。联合天眼查与中国互金协会、元宝365官网所表露的董监高信息,记者发明,江西至泰15人“新股东”中有多位(何挺、闵超、胡佳佳、程新路)系元宝365平台高管。

  大刚团体变卦实控人后,4月16日,大刚团体控股母公司阿尔法的法人由周健变卦为刘炎(刘炎系江西至泰15人新股东之一);股权由“周健100%控股”变卦为“黄华100%控股”。

  本来大刚股份与大刚团体、阿尔法为统一实控人周健,4月中旬,颠末股权变卦,出现出的股权干系是:元宝365实控人为周健,大刚团体及其控股、参股企业“实控者”酿成了黄华。

  现在黄华作为实控人的大刚团体控股山东胜邦绿野,持股60%。而周健经过持股45%的山东终点投资无限公司直接持有山东胜邦绿野40%股份。

  那么黄华是谁?从种种股权干系看,黄华和周健配合持股多家公司。

  据天眼查,黄华和周健配合持股北京元宝三六五网络,黄华持股1%,周健持有99%。在北京元宝三六五网络信息效劳无限公司,黄华任职为现任监事。而北京元宝三六五网络持有元宝365的70%股份。

  黄华亦持有快意钱包10%股权,而元宝365持有快意钱包90%股份,元宝365实控人是周健。

  股权停止了变卦,但记者实地发明,在南昌红谷中小道998号绿地地方广场A1-4307阿尔法注册地下班的是元宝365员工。

  那么,山东胜邦绿野作为提供包管的中心企业在元宝365平台上发乞贷标,周健既直接持有山东胜邦绿野股权,又身为元宝365的实控人,固然中心企业并没有融资包管公司的资质,但能否构成现实上的“自包管”?

  2017年3月,北京金融局向各网贷平台下发《网络假贷信息中介机构现实认定及整改要求》规则,平台与有联系关系干系的包管机构或保险公司合作,但没有照实充沛表露信息的情况必需整改。

  《上海市网络假贷信息中介机构合规考核与整改验出工作指引表》规则:其他联系关系偏向平台客户提供包管、保险效劳,但未充沛表露与平台的联系关系干系的详细状况在整改之列。

  记者留意到,无论在官网、中国互金协会机构信息、元宝365 2015年、2016年度的审计年报,照旧在平台出借条约中,均未对元宝365与山东胜邦绿野之间的联系关系干系,作出任何方式表露。

  延展

  元宝365多高管来自正邦团体

  周健曾因业绩表露题目被厚交所“转达批判”,并记入上市公司诚信档案

  在中国互金协会机组成员的管理信息以及官方“元宝365公司引见”中,周健及大刚股份的高管许多来自江西正邦团体。

  周健曾是正邦科技(002157,股吧)董事长

  周健1991年7月起步于中国建立银行(601939,股吧)抚州分行,他在那渡过了11年的“银行人”光阴。在尔后的3年中他转而成为扬州亚星客车(600213,股吧)株式会社财政司理。

  但其职场生活最浓厚的一页呈现在位于江西的正邦团体无限公司。从2005年7月到2015年3月,他在正邦团体一起从财政司理——财政总监——总裁助理——副总裁,不断到2010年景为正邦团体旗下A股上市公司的江西正邦科技株式会社(下简称为“正邦科技”)董事长。

  翻看元宝365的管理信息,记者发明,多位股东或高管均身世正邦团体。比方,在2018年的系列股权变卦中,交换周健成为大刚团体实控者的黄华与山东胜邦绿野的法人、董事长及股东张亮。

  在正邦团体2014年度先辈团体和良好团体的惩处中,正邦团体金融财产风控部等14个部分为2014年良好部分,此中62位2014年良好主管中呈现了黄华的名字。

  天眼查信息表现,黄华同时照旧江西德轩/快意钱包、北京元宝三六五网络的股西方以及大刚融资租赁(上海)无限公司董事。

  黄华此前呈现在媒体多篇报道中。

  据温州日报报道,在2017年5月27日的端午节,黄华与南昌县县委常委等向导一同到向塘镇敬老院慰劳。新京报记者留意到,在该篇报道中,黄华的职衔已变为“大刚金融-元宝365总司理”。

  记者5月7日与客服小芳确当面相同中,她也通知记者现任元宝365的总司理名叫黄华,“他也是从正邦团体过去的”。

  在元宝365担当监事的张亮,其引见信息为,“历任正邦团体管帐、财政司理、片区财政总监。”

  三位曾效劳过的正邦团体,天眼查表现,建立于2000年12月12日,运营范畴包罗对农业、化产业、食品业、畜牧业、机器制造业等范畴的投资等。

  周健厥后担当董事长的正邦科技于2007年8月17日在厚交所刊行上市,系江西首家民营企业IPO公司。

  周健2014年被厚交所转达批判

  周健为何保持上市公司的董事长职位,而成为一家P2P网贷的老板?

  “把小公司做成至公司,把至公司做成各人的公司”,这句口号在2013年9月,周健承受大江网采访时呈现在所照相片中最显眼的地位,事先他是正邦团体副总裁、正邦科技董事长。在这篇专访中,正邦团体正在为本人的“千亿梦”而斗争。

  不外千亿梦想下的扩张带来的倒是盈余加剧。2014年8月16日中国运营报(博客,微博)报出一则题为“大股东推千亿方案,正邦科技冒进扩张致盈余加剧?”的音讯。

  据厚交所通告,2014年,正邦科技因2013年度净利润与此前表露的业绩预报、业绩快报差别较大、且盈亏性子发作变革,未实时精确表露业绩修正通告,公司及董事长、总司理、财政总监、董秘等遭厚交所转达批判,并记入上市公司诚信档案。两周之后,董秘提交了辞呈。

  就在2014的9月9日,周健注册了大刚股份。随后,他选择了分开正邦团体。

  新京报记者 黄鑫宇

(责任编辑:张洋 HN080)

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